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当你银行卡里突然多出1000万你觉得银行会查你吗

更新时间:2021-11-24

  是这样的:去年我那个朋友问我“我有个在国外的朋友,需要每个月转1,000万到国内来,但他没有合适的人在国内,需要我帮他接收一下”。我问她你感觉怎样,她说还行啊,毕竟每个月还给1万块钱的佣金。我知道她心动了,但我知道这其中一定有蹊跷。

  我问她“你那朋友是不是知名人士或者是不是做大生意的人?”她说“一般吧,他那也不是很稳定,有时候赚得多点有时候少点,但1,000万确实有点少见。”

  我立刻告诉她别接这个活,搞不好会出事。她说“不可能吧,我和他关系还是挺好的,不至于坑我吧?”

  我义正言辞地告诉他“听我的吧,这突然每个月1,000万想想就有蹊跷,中间肯定有事!”

  过了两个月,朋友突然告诉我出事了。一问才知道原来是之前让他帮忙接收钱的朋友被抓了,因为涉嫌洗钱被银行发现了。

  当你银行卡里突然多了1,000万,银行会查你吗?毋庸置疑,当然会查!别说是1,000万,如果你银行卡每个月的流水只有几千块,突然多出50万,银行都会查你!

  (1)当日单笔或者累计交易人民币5万元及以上外币等值1万美元及以上的现金收支。

  (2)非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元及以上,外币等值20万美元及以上的款项划转。

  (3)自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元及以上,外币等值10万美元及以上的境内款项划转。

  (4)自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元及以上,外币等值1万元美元及以上的跨境款项划转。

  由此可知:跨境交易个人账户当日单笔或者累计交易20万以上,就被列为大额交易。

  1,000万,即便每天分开交易,一个月30天,平均下来每天也要30多万,完全属于大额交易了。

  洗钱是一种将非法所得合法化的行为。一些不法分子将自己非法所得的巨额资产及其产生的收益,通过各种手段掩饰隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化。

  我们应该都听到过,由于银行失误,将一笔巨额资金转入了私人账户。还有就是一些人大额交易对象不小心弄错了。

  其实只要是自己正常合法所得的,不论数额多大,银行查过后都不会管你。甚至当你达到一定数额,银行会将你升级为大客户,银行经理会亲自接待你,给你很多便利及优惠。

  什么是对公账户?当然是企业账户。如果转账的账户是对公账户,例如阿里巴巴,,华为这些大公司,银行更不会管你,这笔钱完全可以正常使用。

  又或者一些知名人士,例如马云、马化腾任正非等等给你转的1000万,也完全没有问题。

  这些都属于偶然所得,这是正常合法所得,只要扣除相应偶然所得税后,这笔钱便是你的,可以正常使用,银行也不会说啥。

  错误汇款一般有两种:银行系统或者账务处理出错让你银行卡突然多出1,000万、银行客户划转业务往来资金时转错银行账户,错误的将1000万转入你的银行账户。

  很多人看到自己银行账户突然多出来1,000万感到很高兴,幻想着别人没有发现这笔错误资金自己可以使用。其实这种想法是不存在的。

  如果是银行方面出错了,银行肯定会找到你,无论出现差错原因是什么,银行都会要求你配合将资金还回银行。如果拒绝归还,银行会通过警方处理这件事。

  如果这笔钱是别人转错账户了的,虽然上千万数额的差错比较少,但还是有可能会发生。这时银行不会找你,因为银行也不知道这笔转账是错误的。给你汇钱一方会让银行配合将钱追回或者直接报通过警方将钱追回。

  就如同我开头所讲,你帮境外朋友接收1,000万,但这境外朋友又不知名,自身赚的钱本来就不是很多。这突然出来的1,000万肯定有蹊跷。

  你帮了你朋友这个忙银行卡,突然出现1,000万元资金。你将被人民银行与公安联合调查,并可能先冻结你的银行卡。

  当确认你存在洗钱的行为,银行将直接查封你的银行卡,你自己也会面临牢狱之灾。

  银行方面可能会查你并上报这笔交易,但绝对不会限制你的账户,甚至会将你作为大客户对待。

  当然,如果你有一个80多岁的女朋友,她给了你1,000万,那这笔钱那也没问题。

  如果真遇到了银行卡里突然多出1,000万这种特殊情况,一定要积极配合监管部门调查!